金融咨询公司盯上了新加坡的财富

　　金融咨询公司如雨后春笋般涌现，与大银行竞争，服务于财富市场，包括大众富人。

　　除了独立的金融咨询公司，还有一些金融公司已经扩展到财富管理领域，比如数字投资平台Syfe或金融服务公司Singlife的专业投资咨询服务。

　　这类公司增长的一个原因是新加坡和亚洲财富的增长。另一个因素是涉及更多资产类别和更多地域的财富管理的复杂性。还有可能是遗产问题，财富会传给下一代。

　　Syfe说，大众富裕阶层——可投资资产在10万美元及以上——是一个服务不足的群体。该公司创始人兼首席执行官德鲁夫?阿罗拉(Dhruv Arora)表示，这一群体“通常最终的结果是，他们的大部分资金存在储蓄账户中，实际回报率为负，因为他们无法获得高质量的金融产品，也无法根据自己的投资组合获得量身定制的财务顾问服务”。

　　大众富裕阶层通常只能接触到有限数量的产品。阿罗拉指出，这些信息通常来自他们作为客户的金融机构。因此，Syfe的目标是“为我们的客户提供最全面的产品套件，让他们无论市场状况如何都能积累财富”。

　　独立财富管理公司WRISE的董事长Derrick Tan说，该公司服务于高净值和超高净值市场，为客户提供的不仅仅是标准的房屋投资观点。他补充说，WRISE还试图评估当前经济趋势对其客户资产配置的影响。

　　Tan说，WRISE可以利用一个广泛的网络，其中包括130多家全球私人银行、投资银行、基金经理、经纪人和其他金融机构。

　　这些公司成功的关键将是人性化。由Singlife的投资平台“与Singlife一起成长”(GROW with Singlife)和专业服务公司安永(EY)委托进行的一份2023年报告显示，66%的客户认为他们的首席财务顾问是最值得信赖的建议来源。

　　在各个领域和年龄段的投资者中，约有72%的人更喜欢“人情味”。或许与此相关的是，62%的投资者表示，如果他们要跳槽到另一家公司，他们可能会跟随自己的顾问。growth with Singlife表示，这说明了理财顾问及其与客户关系的重要性。——海峡时报/ANN

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