打击资助恐怖主义：一场永无止境的战斗

　　恐怖主义需要资金。防止和破坏这种情况是限制恐怖组织准备或实施袭击能力的关键。最近在伊朗发生的两起爆炸造成至少84人死亡，280多人受伤，ISIS武装组织声称对这两起爆炸负责。这是自1979年伊斯兰革命以来针对伊朗的最致命袭击。

　　美国注册反洗钱专家协会(ACAMS)在一份报告中称，伊斯兰国、基地组织和真主党仍然是美国金融体系和美国安全的最大威胁。与此同时，国内极端主义给美国人民及其金融机构带来了新的严重风险。

　　政府间金融行动特别工作组(FATF)成立于1989年，旨在制定标准并促进有效实施法律、监管和业务措施，打击洗钱、恐怖主义融资和其他对国际金融体系完整性的相关威胁。金融行动特别工作组持续监测犯罪分子和恐怖分子如何筹集、使用和转移资金，并在二十国集团的支持下继续开展工作。

　　与此同时，在过去20年里，国际货币基金组织(imf)在全球及其成员国的国家框架内帮助制定了反洗钱和打击恐怖主义融资?(AML/CFT)的政策。

　　金融情报单位Egmont小组(Egmont小组)还通过提高利益相关者对洗钱/恐怖主义融资风险的了解，为成员增加价值，并利用运营经验为政策考虑提供信息，包括“反洗钱”/“反恐融资”的实施和改革。

　　最后，联合国安理会反恐怖主义委员会(CTC)是在2001年美国9/11恐怖袭击事件发生后，根据安理会一致通过的一项决议成立的。反恐委员会的任务是监测上述决议的执行情况，该决议要求各国采取措施，加强其打击恐怖主义活动的法律和体制能力。

　　多年来，这些组织和其他利益攸关方一直在共同努力打击恐怖主义融资。然而，恐怖主义仍然是一个严重的全球威胁，并可能在不久的将来恶化。根据澳大利亚政府的一份报告，由于当地极端分子与菲律宾南部的ISIL(伊斯兰国)等恐怖组织之间的联系，东南亚的恐怖主义威胁正在增加。同样的道理，随着技术的发展，恐怖组织可以利用互联网上越来越多的匿名性带来的漏洞。

　　打击恐怖主义融资的措施需要在世界各地的所有司法管辖区实施。为防止和破坏恐怖主义融资，各国政府应与私营部门合作，不应为恐怖分子及其资助者提供避风港。

　　金融行动特别工作组的新战略设定了明确的目标:切断对恐怖主义的融资，尤其是对ISIL和基地组织等严重威胁的融资;加强防范措施，阻止恐怖分子进入金融体系，防止他们利用脆弱国家作为避风港;确保财商得到有效运用。

　　它还列出了执行新战略的关键步骤:

　　-提高对恐怖主义融资威胁的认识，特别是对伊黎伊斯兰国的融资;?

　　-确保各国拥有识别和破坏恐怖主义融资活动的最新工具，并有效利用这些工具;

　　-促进当局与私营部门之间更好和更深入的国际合作和信息共享;和

　　-查明并切断恐怖主义融资的任何潜在避风港。

　　新战略表明，金融行动特别工作组的工作方式发生了转变，即减少了对制定法律法规的关注(大多数国家现在都有必要的措施)，帮助各国利用工具保护其金融体系，积极破坏恐怖主义融资，并在制定政策和表明其有效性时加强与业务机构的合作。

　　去年，美国财政部采取了前所未有的行动，要求币安控股有限公司及其附属公司对违反美国反洗钱和制裁法律的行为负责。币安是世界上最大的虚拟货币交易所，估计占集中式虚拟货币现货交易的60%。

　　币安与金融犯罪执法网络(FinCEN)和外国资产控制办公室(OFAC)就违反《银行保密法》和明显违反多项制裁计划达成和解。这些问题包括未能实施防止和报告与恐怖分子、勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子的可疑交易的计划，以及美国用户与伊朗、朝鲜、叙利亚和乌克兰克里米亚等受制裁司法管辖区的用户之间的交易匹配。

　　据称，由于未能遵守反洗钱和制裁义务，币安使一系列非法行为者能够在该平台上自由交易。这些和解协议是一项全球协议的一部分，与此同时，币安还在与美国司法部(Department of Justice)和美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission)解决相关事宜。

　　FinCEN的和解协议评估了34亿美元的民事罚款，实施了五年的监督，并要求币安做出重大合规承诺，包括保证币安完全退出美国。OFAC的和解评估了9.68亿美元的罚款，并要求币安遵守一系列严格的制裁合规义务，包括与FinCEN监督的监督机构充分合作。

　　为了确保条款得以履行，财政部将保留对币安账簿、记录和系统的访问权，为期五年。如果不能履行这些义务，币安可能会面临大量额外的罚款，包括由FinCEN收取的1.5亿美元的暂停罚款。

　　自2001年以来，打击恐怖主义融资一直是优先事项。然而，2015年，恐怖主义威胁的全球范围和性质明显加剧，全球许多城市遭受袭击，所谓的“伊拉克和黎凡特伊斯兰国”以及“基地”组织及其附属组织构成威胁。

　　从那以后，大型恐怖组织对回国的恐怖分子和右翼极端分子的威胁不断演变。资金继续跨境流动，为国家指定的恐怖主义组织提供资源。许多司法管辖区还继续遭受来自小团伙和从危险意识形态中汲取灵感的单独行动者的持续袭击。

　　小型恐怖组织是一个独特的挑战，因为发动袭击的直接成本相对较小。它们不需要太多资金，也不使用复杂的融资模式，因此很难或不可能识别出它们。根据ACAMS的说法，银行和货币服务企业仍然是恐怖分子使用的主要机构，尽管与虚拟货币相关的风险随着它们的使用变得越来越广泛而增加，正如币安的案例所示。

　　执法机构或金融情报部门必须通过数字取证(即从手机、计算机、外部驱动器、平板电脑及其信息库(包括短信和云)收集数据)跟踪资金流向，了解恐怖组织如何运作和管理其财务。先进的技术还可以用来隔离用户创建的数据，消除重复数据，并使其可搜索。

　　加强执法和情报机构与私营部门合作开展金融情报和数字取证的能力，可以成为揭露恐怖组织结构、个别恐怖活动及其后勤和便利网络的有效武器。

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